Komiteler

İcra Kurulu

İcra Kurulu, icra açısından yönetim karar alma merkezi olarak Banka ve iştiraklerinin öncelikli konuları hakkında müşterek karar alınmasını, üst yönetim ile bilgi paylaşılmasını ve güçlü takım ruhuna destek olunmasını sağlar. Kurul, iki haftada bir veya Banka’nın ihtiyaçları doğrultusunda, ayda en az bir kez olacak şekilde toplanmaktadır. Kurul’un tüm kararları üyeler tarafından oy birliği ile alınır. İcra Kurulu, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 48 kez toplanmıştır.

Kurul’un sorumluluğu altında olan ana maddeler:

• Grup stratejisi ve Banka’nın yapısal risk yönetimi
• Fiyatlama ve faiz oranları da dâhil olmak üzere aktif pasif yönetimi
• Mevcut ürün değerlendirmesi ve yeni ürün onayı
• Kredi, operasyonel, piyasa ve likidite risklerinin belirlenmesi
• Banka’nın ticari politika ve ilkelerinin bütçe hedefleri ile uyumu
• Müşteri memnuniyetinin geliştirilmesi ve pazarlama aktiviteleri
• İç ve dış iletişim planları
• Banka’nın yıllık proje planının onaylanması ve önemli organizasyonel değişiklikler
• Piyasa risk profili yönetim stratejisinin Yönetim Kurulu’nun risk algı kurallarına uyumlu olarak belirlenmesi

Denetim Komitesi

Denetim Komitesi, Banka’nın yerel kanunlar ve mevzuata uygun olarak idare edilmesi fonksiyonunun yerine getirilmesine destek sağlamaktadır. Kurul, üç ayda bir veya Banka’nın ihtiyaçları doğrultusunda toplanmaktadır. Denetim Komitesi, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 4 kez toplanmıştır. Denetim Komitesi en az altı ayda bir Yönetim Kurulu’na rapor sunmaktadır.

Kurul’un sorumluluğu altında olan ana maddeler:

• İç Denetim, Uyum ve İç Kontrol ile Risk Yönetimi birimlerinin performansının izlenmesi
• Bankacılık ve Sermaye Piyasası mevzuatları çerçevesinde belirlenmiş görevlerin yerine getirilmesi
• Yıllık denetim planı ve iç denetim fonksiyonu tüzüğünün onaylanarak izlenmesi
• İç kontrol sisteminin yeterliliğinin teyit edilmesi
• Denetim projelerinin izlenerek ortaya çıkan önemli bulguların değerlendirilmesi
• Dış denetim, derecelendirme, değerlendirme ve destek hizmeti kuruluşlarının atanması, görevlendirilmesi ve ücretlendirilmesi
• Finansal raporlama sürecinin denetlenmesi
• Tedarik politikaları ve harcamalarının incelenmesi

Risk Komitesi

Risk Komitesi, Bankanın izlenecek risk yönetimi stratejilerini ve risk iştahını belirlemek ve politikalarını hazırlamak, ekonomik konjonktüre uygun gerekli değişiklikleri yaparak Yönetim Kurulu’nun onayına sunmak ile görevlidir.

Risk Komitesi, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 7 kez toplanmıştır.

Komite’nin sorumluluğu altında olan ana maddeler:

• Ortaya çıkabilecek risklere ilişkin Bankanın risk stratejisini, politikalarını ve risk iştahını belirlemek, bunların düzenli olarak izlenmesini sağlamak,
• Risk Yönetimi Birimi tarafından gündeme getirilen konuları değerlendirmek ve bunlara ilişkin gerekli önlemlerin alınmasını sağlamak,
• Risk yönetiminde etkinliği sağlamak için Banka genelinde ilgili birimler arasında gerekli iletişimin sağlanmasını gözetmek,
• Önemli riskler ile ilgili olarak kendisine zamanında ve güvenilir raporlama yapılmasını sağlamak,
• Bankanın stratejisinin, belirlenen risk yönetimi stratejileri ve risk iştahına uygunluğunu izlemek, bir aykırılık olması durumunda bunun giderilmesi için önerilerde bulunmak,
• Bankanın maruz kaldığı/kalabileceği riskler konusundaki limitlerin belirlenmesi ve belirlenen limitlerin izlenmesi, limitlerin aşılması durumunda alınacak aksiyonlar ve bunların giderilmesi için çalışmalar yapmak ve Yönetim Kurulu’na önerilerde bulunmak, Risk ölçüm, yöntem ve sonuçlarının doğruluğunu ve güvenilirliğini izlemek, Bankanın risk kontrol sistemlerinin işlevselliğini ve yeterliliğini değerlendirmek, Risk yönetimi için gerekli sistemlerin, çalışanların ve kaynakların bulunması konusunda Banka’nın gerekli önlemleri aldığını takip etmek,
• Bankanın içsel sermaye yeterliliği ve önlem planı tedbirlerinin hazırlanması ve değerlendirilmesi süreçlerini gözetmek, sonuçlarını değerlendirmek,
• Banka ve iştiraklerinde risk kültürünün yerleşmesini ve geliştirilmesini sağlamak,
• Risk yönetimine ilişkin Mevzuat gerekliliklerini izlemek, ileri seviye bir risk yönetim modelinin ve risk yönetim uygulamalarının sürekli geliştirilmesini teşvik etmek.

Kredi İzleme Komitesi

Kredi İzleme Komitesi, Kredi Risk Politikası kapsamında, başta Yönetim Kurulu ve Kredi Komitesi yetkisindeki risk grupları/firmalar olmak üzere Komite tarafından belirlenecek ticari nitelikli kredi portföyünün gözden geçirilerek değerlendirmelerde bulunulması ve söz konusu firmalarla ilgili izleyen dönemlerde dikkate alınacak hususların belirlemesinden sorumludur. Komite toplantıları yılda 1 kez veya gerekli durumlarda daha fazla gerçekleştirilir. Komiteye sunulacak dokümanlar Krediler Bölümü tarafından hazırlanır, gerektiğinde diğer ilgili birimler, kendisinden talep edilen konularda çalışma yaparak komiteye sunar. Komite kararları oybirliği ile verilir ve oybirliği olmaması halinde konular Yönetim Kurulu’na sunulur. Kredi İzleme Komitesi, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 1 kez toplanmıştır.

Kurumsal Yönetim Komitesi

Kurumsal Yönetim Komitesi, Yönetim Kurulu’na, Banka’nın Kurumsal Yönetim İlkeleri’ne uyumu, yatırımcı ilişkileri aktiviteleri ve kamuya yapılacak açıklamalar konusunda destek veren danışma komitesidir. Komite, meydana gelebilecek çıkar çatışmalarını tespit ederek Yönetim Kurulu’na iyileştirici önerilerde bulunur. Komite, ayrıca, İştirakler ve Hissedarlarla İlişkiler Birimi aracılığıyla ortaklar ve yatırımcılar arasında gerçekleştirilen iletişim akışının uygunluğunu teyit eder. Kurul’un tüm kararları oy birliği ile alındığında doğrudan, çoğunluk oy ile alındığında ise mutlaka Yönetim Kurulu onayı sonrasında uygulanır. Yönetim Kurulu’na uygun bağımsız üye adaylarının saptanması, değerlendirilmesi ve belirlenmesi konularında çalışmalar yapar, belirlenen adayları Yönetim Kuruluna sunar.

2022 yılı boyunca Kurumsal Yönetim Komitesi, gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 2 kez toplanmıştır.

Ücretlendirme Komitesi

Ücretlendirme Komitesi, Banka’nın ücretlendirme politikasının ve uygulamalarının, Banka faaliyetlerinin kapsamı, yapısı, stratejileri, uzun vadeli hedefleri ve risk yönetim yapısı ile uygunluğunu Yönetim Kurulu adına izlemek ve denetlemekten sorumludur. Komite, yılda en az iki kez veya Banka’nın ihtiyaçları doğrultusunda toplanmaktadır.

2022 yılı boyunca Ücretlendirme Komitesi, gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 2 kez toplanmıştır.

Kredi Komitesi

Kredi Komitesi, Banka’nın kredi tahsis faaliyetlerini, kredi politikası, ekonomik hedefler ve Banka’nın genel risk profili doğrultusunda yönetmek için oluşturulmuş danışma ve karar kuruludur. Kredi Komitesi 2022 yıl sonu itibariyle gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 66 kez toplanmıştır. Komite, yetkisi dâhilindeki limitler için kredi tahsis ve yeniden yapılandırma taleplerini değerlendirir, yetkisi dışındaki limitler için Yönetim Kurulu’na görüş bildirir. Kredi Komitesi ayrıca kredi skorlama, kredilendirme ve izleme sistemlerine ilişkin parametreleri belirlemekle görevlidir.

Disiplin Komitesi

Disiplin Komitesinin amacı, Disiplin Yönetmeliğine ve olaylara göre disiplin işlemlerini / cezalarını belirlemektir. Disiplin Komitesinin görevleri, yetkileri ve sorumlulukları ile çalışma esasları ve prosedürleri Yönetim Kurulu tarafından belirlenir.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 7 kez toplanmıştır.

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesi

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesi, merkezi gider ve satın alma yönetiminden sorumludur. Bu çerçevede Komite aylık olarak ana gider kalemlerindeki harcamalar ile bütçe hedeflerinin uyumunu izler, planlanmış tasarruf önlemlerinin ve projelerle ilgili taleplerin son durumunu gözden geçirir, bütçelenmemiş ve yüksek tutardaki talepleri görüşür ve yeni gider tasarrufu/gider yönetimi yöntemlerini belirler.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 8 kez toplanmıştır.

Kredi Sınıflama ve Karşılık Komitesi

TFRS 9 kapsamında kredilerin sınıflanması ve karşılıkları ile derecelendirmeye ilişkin hususların değerlendirilerek sonuçlandırılması ile bunların üst yönetim ve ilgili kurumsal yapılara raporlanmasıdır. Bu kapsamda, Komite Riskli müşterileri kredi karşılıkları/sınıflandırmaları açısından değerlendirilmesini yapar, Gerekli gördüğü riskli müşterilerin model çıktısından farklı olarak sınıf değişikliği yapılması tekliflerini değerlendirir, Müşterilerin skorlama (rating) iyileştirmesi yada kötüleştirmesinin karşılık etkilerini değerlendirir, Kredi zarar karşılıkları hesaplamasındaki ilgili parametre ve metodoloji değişikliklerini onaylar, Tespit edilen risklerin gerçekleşmeleri durumunda sebep olacakları karşılık/sınıflama etkilerini değerlendirir, ay ve yıl sonu kredi karşılık tahminlerini değerlendirir.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 10 kez toplanmıştır.

Bilgi Sistemleri Yönlendirme Komitesi

Bilgi Sistemleri (BS) Yönlendirme Komitesi, BS Strateji Komitesi'ne ve üst düzey yönetime destek sağlamak, BT yatırımlarının ve projelerinin öncelik sırasını belirlemek, planda ihtiyaç duyulan değişiklikleri değerlendirerek gerekli yönlendirmeleri yapmak, kapasite dağılımlarını değerlendirmek ve yol haritasını gözden geçirmek devam eden BT program ve projelerinin durumunu takip etmek, projeler arasındaki kaynak çatışmalarını çözüme kavuşturmak, BT mimarisi ve BT projelerinin mevzuata uyumluluğunu sağlamak üzere gerekli yönlendirmeleri yapmak BT hizmet seviyelerini izlemek ve iyileştirmeleri gözden geçirmekten sorumludur.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 2 kez toplanmıştır.

Bilgi Güvenliği Komitesi

Banka Yönetim Kurulu adına; bilgi güvenliği politikalarının oluşturulması, güncellenmesi uygulanması faaliyetlerini yerine getirir, Bilgi güvenliği politikası, prosedürleri ve süreçleri yılda en az bir defa gözden geçirir, önemli güvenlik olayları, yeni güvenlik açıkları ya da teknik altyapıdaki önemli değişikliklerden sonra da bunları ayrıca gözden geçirir, Banka genelinde uygulanmasını gözetmekle yükümlü olduğu bir bilgi güvenliği yönetim sistemi tesis edilmesini sağlar, Yönetim Kurulu adına, Bilgi Güvenliği stratejik planı ve Bilgi Güvenliği hedeflerinin bankanın iş hedefleri ile uyumluluğunun gözetimini sağlar, Bankanın bilgi güvenliği politikasına yönetim kurulu onayına sunulmadan önce görüş ve onay verir, Bilgi varlıklarının sınıflandırılmasına yönelik olarak hazırlanan varlık sınıflandırma kılavuzunu onaylar, Bilgi güvenliği farkındalığı eğitim programını onaylar, Bilgi varlıklarının gizliliği, bütünlüğü ve erişilebilirliğini sağlamak amacıyla bilgi sistemleri üzerinde etkin kontrollerin tesis edilmesini sağlamakla ve bilgi sistemlerinin kullanımından kaynaklanan güvenlik risklerinin yönetilmesi için etkin bir gözetim yürütmekle sorumludur, Gerektiğinde bilgi güvenliğinin farklı alanlarında çalışma grupları oluşturulmasını sağlar.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 2 kez toplanmıştır.

Bilgi Sistemleri (BS) Strateji Komitesi

BS Strateji Komitesi; Yönetim Kurulu adına, BS strateji planı doğrultusunda BS yatırımlarının uygun bir şekilde kullanılıp kullanılmadığının ve bankanın iş hedefleri ile BS hedeflerinin birbiriyle uyumluluğunun gözetimini yürütmekle; bu hususlarda yönetim kuruluna doğrudan ve düzenli olarak raporlama yapmakla; BS strateji planını yılda en az bir defa olmak üzere gözden geçirerek gerekli olduğu durumlarda revize ederek yönetim kurulu onayına sunmakla ve BS Yönlendirme Komitesinin faaliyetlerini gözetmekle sorumludur.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 2 kez toplanmıştır.

İş Sürekliliği Komitesi

Felaket, kriz veya kesinti durumunda etkin önlem alınabilmesi için her türlü Acil Durum ve Kriz anında yapılması gerekenleri planlamakla, İş Sürekliliği ve Bilgi Sistemleri Süreklilik planlarına görüş vermekle, Meydana gelen olaylarla ilgili bütün faktörleri göz önünde bulundurarak kriz durumu olduğunu ilan etmekle, İtibarın, marka değerinin, değer yaratan faaliyetlerin ve paydaşların çıkarlarının korunabilmesi için planların devreye alınmasına karar vermekle, Kritik operasyonların sürekliliğinin temin edilmesi / hedeflenen zaman diliminde kurtarılabilmesinin sağlanması ve kriz öncesi duruma dönülmesine yönelik aksiyonları önermekle, Yönetmeliklerde tariflenen Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi işlevini de yerine getirmekle, Diğer kurtarma, süreklilik ve müdahale ekipleriyle koordinasyonu sağlamakla, Kriz Yönetim Takımını bilgilendirmekle yükümlüdür.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 29 kez toplanmıştır.

Sürdürülebilirlik Komitesi

Yapı Kredi Sürdürülebilirlik Komitesi, Banka’nın ekonomik, sosyal ve çevresel alanlardaki sürdürülebilirlik stratejisini ve politikalarını oluşturmak, bu strateji ve politikaları Banka faaliyetlerine entegre hale getirmek ve sürdürülebilirlik performansının takibini sağlamakla görevlidir. Çeşitli yönetim birimlerinin temsil edildiği Komite’nin başkanlığı, Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi tarafından yürütülmektedir. Sürdürülebilirlik konusundaki gelişmeleri izlemek ve yönlendirmek için yılda dört kez toplanan Sürdürülebilirlik Komitesi, gerçekleştirdiği çalışmalarını her yıl düzenli olarak İcra Komitesi’ne ve Yönetim Kurulu’na sunmaktadır.

Sürdürülebilirlik Komitesi’nin belirlediği stratejiyi hayata geçirmek ve planlanan uygulamaların koordinasyonunu sağlamak amacıyla Banka içindeki ilgili departmanların katılımıyla Sürdürülebilirlik çalışma Grupları oluşturulmuştur. Kurumsal İletişim Yönetimine bağlı olarak görev yapan Sürdürülebilirlik ve Kurumsal Sosyal Sorumluluk Birimi,

• Sürdürülebilirlik Çalışma Gruplarının koordinasyonundan,
• Grupların hedef ve performans takiplerinin gerçekleştirilmesinden,
• Veri konsolidasyonunun yürütülmesinden,
• Gerçekleştirilen faaliyetlerin sürdürülebilirlik hedefleri kapsamında değerlendirilmesinden,
• Yapı Kredi’nin sürdürülebilirlik konularındaki iç ve dış iletişiminin yürütülmesinden

sorumludur.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 4 kez toplanmıştır.

Müşteri ve Hizmet Uygulama Komitesi

Müşteri ve Hizmet Uygulama Komitesi, (i) banka genelinde yapılacak geliştirmelerin “yeni ürün” ya da “değişiklik” olup olmadığı kararının verilmesinden; (ii) denetim ve itibar riski oluşturan konularda uyumsuzluk riskinin azaltılması için proje ekiplerinin yönlendirilmesinden; (iii) mevcut ürün ve hizmetlerin işleyişinde, kalite güvence ve uyum konularında ortaya çıkabilecek olası aksaklıklar için, önleyici faaliyetlerin takip ve yönlendirilmesinden sorumludur. Gerekli görülmesi durumunda yapılan geliştirmelerin komiteye yeniden gelip gelmemesi; icra komitesi ya da diğer komiteler ile paylaşım kararını verebilir.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 4 kez toplanmıştır.

Yukarıda belirtilen daimi üyelerin yanı sıra Bankanın iş birimlerinden üst düzey katılımcılar Müşteri ve Hizmet Uygulama komitesinin toplantı gündemine göre toplantılara katılım sağlar.

Analitik Komitesi

Analitik Komitesi, Banka’nın stratejik hedefleri doğrultusunda analitik çalışmalara yön verilmesinden sorumludur. Bu çerçevede, Komite; (i) çeyreklik olarak analitik proje yol haritasında ihtiyaç duyulan önemli değişiklikleri değerlendirir ve gerekli yönlendirmeleri yapar, (ii) yılın son çeyreğinde bir sonraki yıl ele alınması planlanan analitik projeleri ve modelleme çalışmalarını değerlendirir ve onaylar, (iii) ilgili çeyrek içerisinde Analitik ve Veri Yönetimi ekiplerine paylaşılan analitik taleplerin sektör standartlarına uyumlu ve şeffaf şekilde önceliklendirilmesini sağlar.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk sağlanarak 4 kez toplanmıştır.

Komite gündemine göre, proje talebinde bulunan ilgili yönetimlerin Genel Müdür Yardımcıları, Yönetim Başkanları / Grup Direktörleri ve Direktörleri toplantılara misafir olarak katılabilir. Aynı zamanda Analitik ve Veri Yönetimi altındaki model sorumlusu olan müdürler ve model danışmanları Komite çalışmalarına iştirak edebilir.

BT Risk ve Kalite Yönetimi Yönlendirme Komitesi

BT Risk ve Kalite Yönetimi Yönlendirme Komitesi; sistem sürekliliği, yedeklemesi ve kurtarılması konularında yaşanan problemler, kök sebep analizleri ve önleyici faaliyetlerin değerlendirilip iyileştirme aksiyonlarının belirlenmesi ve takibinden sorumludur.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 3 kez toplanmıştır.

Teknoloji ve Mimari Yapı Yönlendirme Komitesi

Teknoloji ve Mimari Yapı Yönlendirme Komitesi, Banka’nın 5 yıllık mimari dönüşüm programının takibinden sorumludur. Bu çerçevede, yeni bir teknoloji, mimari yapı veya ürün kullanımına karar verilmesi, dönüşüm yol haritasının planlanması ve eski yapı ve ürünlerde kullanımın sonlandırılması kararlarının verilmesini ve izlenmesini sağlar.

Komite, 2022 yılı boyunca gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 19 kez toplanmıştır.